범계 세무사가 알려주는 부동산 절세법

안녕하세요! 요즘 집값이 오르락내리락하면서 이것저것 챙겨볼 게 많죠? 특히 세금 문제는 정말 머리 아픈 부분인데요. 상담을 통해 알게 된 여러 절약 방법들을 여러분과 나누고 싶어요. 😊

부동산과 세금, 어떤 관계일까요?

집을 사고파는 과정에서 내야 하는 돈이 만만치 않아요. 취득, 보유, 매각 단계별로 다양한 세액이 발생하는데, 이걸 미리 알고 대비하면 꽤 큰 금액을 아낄 수 있어요. 그런데 말이죠, 관련 법규가 자주 바뀌어서 따라가기 정말 힘들더라고요~

특히 부동산 매각시 발생하는 소득에 대한 부담이 상당한데요, 이건 제대로 알아두면 합법적으로 줄일 수 있는 방법이 있어요!

양도소득세, 어떻게 줄일 수 있을까?

먼저 알아둘 것은 1세대 1주택 비과세 혜택이에요. 소득세법 제89조에 따르면 일정 요건을 충족하는 경우 양도차익에 대해 공제를 받을 수 있어요.

여기서 중요한 점은 2년 이상 보유한 1세대 1주택을 팔 때 비과세 혜택을 받을 수 있다는 거예요.

그런데 이게 무조건 적용되는 건 아니에요. 예를 들어, 고가주택(실거래가 12억 초과)은 9억을 초과하는 부분에 대해서는 세금을 내야 해요. 그리고 2021년부터는 다주택자에 대한 규제가 강화되었죠.

Q&A로 알아보는 양도소득세 절약법

Q: 1주택 비과세 요건은 정확히 뭔가요?

A: 2년 이상 실제 거주하면서 보유한 집이어야 해요. 그리고 매각 당시 다른 집을 갖고 있으면 안 돼요. 또 조정지역 내 부동산은 2년 거주요건이 추가로 필요하답니다. 이건 정말 꼭 알아두셔야 해요!

Q: 장기보유 특별공제는 어떻게 받나요?

A: 3년 이상 보유한 부동산을 팔 때 적용돼요. 보유기간이 길수록 공제율도 높아지는데, 최대 30%까지 가능해요. 근데 2021년부터는 다주택자에게는 공제율이 축소되었어요. 아쉽지만 어쩔 수 없죠? 😅

매각 시기, 이렇게 선택하세요!

매도 시점을 잘 선택하는 것도 중요한 전략이에요. 시장 상황도 중요하지만, 세법상 유리한 타이밍을 노려보는 것도 좋은 방법이죠.

소득세법 제95조에 따르면 양도차익 계산 시 필요경비를 제대로 챙기는 것도 중요해요. 취득, 매각비용, 자본적 지출액 등이 여기에 포함되죠.

필요경비에는 취득가액, 취득세, 등록면허세, 중개수수료, 개량비용 등이 포함됩니다.

그러니까요, 집을 리모델링하거나 증축한 비용이 있다면 반드시 증빙을 모아두세요. 이런 비용도 다 경비로 인정받을 수 있거든요. 생각보다 큰 차이가 날 수 있어요!

취득세도 줄일 수 있어요

부동산을 살 때 내는 취득세도 무시할 수 없는 금액이에요. 지방세법 제11조에 따르면 취득세율은 일반적으로 4%인데, 주거용 부동산 유형과 가격에 따라 달라질 수 있어요.

• 1주택자가 9억 이하 주거지 구매 시: 1~3% 적용
• 다주택자: 기본세율 + 가산세율(1~12%) 적용
• 신혼부부 생애최초 구매: 취득세 감면 혜택 있음

2023년부터는 다주택자에 대한 중과세율이 더 강화되었는데요, 이런 내용은 계속 바뀌니까 구매 전에 꼭 확인해보세요. 아는 게 힘이잖아요! 💪

재산세 부담, 이렇게 줄여보세요

매년 내는 재산세도 부담되죠? 지방세법 제111조에 따르면 재산세는 과세표준에 따라 0.1%부터 최대 0.4%까지 적용돼요.

재산세 절약 노하우

여기서 알아둘 팁이 있어요. 공시가격이 실제 가치보다 높게 책정되었다고 생각되면 이의신청을 할 수 있어요. 매년 4월 말까지 신청 가능하니 참고하세요!

그리고 1가구 1주택 고령자나 장기보유자는 재산세 감면 혜택을 받을 수 있어요. 65세 이상 어르신이 5년 이상 보유한 거주지라면 최대 50%까지 감면받을 수 있답니다. 이런 거 모르고 지나치면 정말 아깝죠?

절세, 합법적으로 해야 해요

세금을 줄이는 건 좋지만, 불법적인 방법은 절대 안 돼요. 탈세와 절세는 완전히 다른 개념이니까요. 합법적인 테두리 안에서 최대한 혜택을 받는 게 현명한 방법이에요.

특히 요즘에는 부동산 거래 내역이 전산으로 다 연결되어 있어서 숨기기 어려워요. 편법을 쓰다가는 가산세까지 물어야 할 수도 있으니 정말 조심하셔야 해요. 그러니까 정확한 정보를 바탕으로 계획적으로 접근하는 게 좋겠죠?

오늘 알려드린 내용이 여러분의 소중한 자산을 지키는 데 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠어요. 세금 문제는 정말 복잡하니까 중요한 결정 전에는 전문가와 상담하는 것도 잊지 마세요! 😊